“3·15”专题
警银携手拦截电诈资金，守护金融安全与消费者权益 ——农行德阳分行成功堵截10万元涉案资
一、案情简介
2024年11月29日，农业银行德阳广汉佛山路支行工作人员在日常工作中发现一名客户行为异常，其在柜台要求取现10万元，这一操作触发了反诈系统预警。当班内勤行长立刻展开细致核查，发现该客户近两日已有大额取现，且备注用途为彩礼。结合反诈中心多次发布的预警线索，该客户疑似在转移涉诈资金，询问其资金用途时，客户也显得含糊其辞，前后不搭。客户的举动让银行工作人员高度警惕，遂报警将该线索移交广汉市公安局反诈中心。反诈中心民警当日即对该男子展开进一步核查，确定其卡内10万元资金为涉诈资金，并果断对涉案资金进行扣押。
此次银警联动、紧密合作，成功堵截10万元涉案资金，有效维护了金融秩序，也守护了客户的资金安全，彰显了警银合作的强大力量。
二、案例启示
当下电信诈骗形势依然严峻，消费者在日常生活中，除了依靠国家及金融单位的强有力守护，也需要加强自身的反诈意识，包括：
1、提高自身保护能力
2024年11月29日，农业银行德阳广汉佛山路支行工作人员在日常工作中发现一名客户行为异常，其在柜台要求取现10万元，这一操作触发了反诈系统预警。当班内勤行长立刻展开细致核查，发现该客户近两日已有大额取现，且备注用途为彩礼。结合反诈中心多次发布的预警线索，该客户疑似在转移涉诈资金，询问其资金用途时，客户也显得含糊其辞，前后不搭。客户的举动让银行工作人员高度警惕，遂报警将该线索移交广汉市公安局反诈中心。反诈中心民警当日即对该男子展开进一步核查，确定其卡内10万元资金为涉诈资金，并果断对涉案资金进行扣押。
此次银警联动、紧密合作，成功堵截10万元涉案资金，有效维护了金融秩序，也守护了客户的资金安全，彰显了警银合作的强大力量。
二、案例启示
当下电信诈骗形势依然严峻，消费者在日常生活中，除了依靠国家及金融单位的强有力守护，也需要加强自身的反诈意识，包括：
1、提高自身保护能力
消费者可以在平时的生活工作中多学习反诈知识，主动学习常见电信诈骗手段及防范方法，如关注警方、金融机构发布的反诈信息，阅读相关宣传资料。提高警惕不贪小利，面对“高额回报”“免费领礼品”等诱惑要保持清醒，谨记“天上不会掉馅饼”，避免因贪图小利而遭受损失。
2、强化风险防控意识
妥善保管重要物品：身份证、银行卡、U盾等要妥善保管，不借给他人使用，丢失后及时挂失补办。谨慎提供信息：不随意在不可信网站、APP或电话中透露个人敏感金融信息，如银行卡密码、验证码等。
2、强化风险防控意识
妥善保管重要物品：身份证、银行卡、U盾等要妥善保管，不借给他人使用，丢失后及时挂失补办。谨慎提供信息：不随意在不可信网站、APP或电话中透露个人敏感金融信息，如银行卡密码、验证码等。
