会员动态
树立风险意识 助力合规经营—华夏人寿德阳中支召开2017下半年反洗钱培训会
秋高气爽，阳光依旧飘洒在大地，渐渐地，万物悄然沉寂。为认真贯彻落实反洗钱“风险为本，预防为主”工作的要求，提升全员对反洗钱的认识，10月24日，华夏保险德阳中支特邀中国人民银行四川省分行德阳市支行反洗钱科熊茂林老师，于德阳市天韵大酒店，就落实3号令暨客户身份识别和可疑交易分析等问题展开了为期半天的培训讲座。
本次培训，公司组织了包括营销、银保、团险等内外勤员工100余名参加，会场座无虚席，气氛热烈。熊老师结合自己10多年从事反洗钱工作的经历和经验，通过视频及相关法律法规，主要从新规章修订有关背景情况、新规章的主要内容和变化、客户身份识别、可疑交易报告几个方面阐述了如何落实3号令中的客户身份识别和可以交易分析内容。
（一）、背景情况
在2号令的指导下，我国可疑交易报告制度成就巨大，反洗钱调查工作成绩斐然。但实际上，反洗钱的可疑交易报告的有效性却十分低，金融机构可疑交易报告工作有效性有待提升。因此在国际反洗钱形式和国内反洗钱现状下，出台了3号令。3号令中的分析将成为监管的重点检查内容。
（二）、主要内容和变化
3号令中的主要内容和变化都是为了提升可疑交易报告的金融情报价值和提高开展可疑交易报告工作的主动性和积极性。主要对大额交易的标准调整、大额交易免报、大额交易报告时限等。
（三）、客户身份识别和可疑交易分析
客户身份识别的KYC基本流程：核对、了解、登记、留存。尽职调查的义务人为一线销售人员。可疑交易分析过程是提升可疑交易报告有效的重要手段，也是监管后期工作重点检查的内容。分析过程需要留有痕迹，不仅仅是对已上报的可疑交易需要留有痕迹，对免上报的也要留有痕迹，说明为何免上报的原因。熊老师的讲解句句撼动人心，用最简单的话语讲述最深刻的道理。
培训会最后，德阳中支总经理廖葛平同志作领导训勉。廖总告诉大家，反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作，大家要在平时的工作中严格要求自己，努力做到尽职、尽责、守法，切实履行好反洗钱的法定义务，维护国家经济金融安全。从我做起，树立风险意识，助力合规经营！
（一）、背景情况
在2号令的指导下，我国可疑交易报告制度成就巨大，反洗钱调查工作成绩斐然。但实际上，反洗钱的可疑交易报告的有效性却十分低，金融机构可疑交易报告工作有效性有待提升。因此在国际反洗钱形式和国内反洗钱现状下，出台了3号令。3号令中的分析将成为监管的重点检查内容。
（二）、主要内容和变化
3号令中的主要内容和变化都是为了提升可疑交易报告的金融情报价值和提高开展可疑交易报告工作的主动性和积极性。主要对大额交易的标准调整、大额交易免报、大额交易报告时限等。
（三）、客户身份识别和可疑交易分析
客户身份识别的KYC基本流程：核对、了解、登记、留存。尽职调查的义务人为一线销售人员。可疑交易分析过程是提升可疑交易报告有效的重要手段，也是监管后期工作重点检查的内容。分析过程需要留有痕迹，不仅仅是对已上报的可疑交易需要留有痕迹，对免上报的也要留有痕迹，说明为何免上报的原因。熊老师的讲解句句撼动人心，用最简单的话语讲述最深刻的道理。
