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农行“火眼金睛”，堵截电信诈骗
一、案情简介
2025年1月13日，中年客户刘女士来到农业银行德阳分行辖内的绵竹汉旺支行，询问银行工作人员能否取现八万元。工作人员在按流程询问取现用途时，客户表述含糊，仅表示需付款。出于职业敏感，工作人员进一步与客户沟通得知，客户是为了给网上认识的“基金经理”转账，购买基金。该客户表示，她通过微信认识了一位自称是私募基金经理的人，对方声称有一支高收益、低风险的私募基金产品，投资前景广阔，只需投资八万元，短期内即可获得高额回报。骗子为了取得客户的信任，不仅提供了详细的基金产品信息，还通过微信视频通话，手把手教客户操作转账流程。
在听到客户的描述后，工作人员意识到这极有可能是电信诈骗。私募基金投资门槛高、风险大，且正规的投资机构绝不会通过微信等私人渠道进行募资。于是，工作人员一边稳住客户，一边报警。
在等待警察出警的过程中，网点工作人员耐心地向客户解释了私募基金的基本知识和投资风险，以及电信网络诈骗的常见手段和防范措施。并提醒客户，任何要求快速转账、承诺高额回报的投资都极有可能是诈骗行为。同时，工作人员还宣讲了近年来发生在本地的类似诈骗案例，进一步增强了客户的防范意识。
最终，银行工作人员在绵竹市汉旺公安分局民警的协助下，成功劝阻拦截客户转账八万元。刘女士如梦初醒，后怕与懊悔涌上心头，对农行工作人员的感激之情溢于言表，紧握着工作人员的手连声道谢。
二、案例启示
此次成功堵截，彰显了银行工作人员防范电信诈骗的专业能力。在此提醒广大消费者，投资务必通过正规渠道，对网上结识的所谓“投资专家”“基金经理”等要保持高度警惕，切勿轻易转账，谨防上当受骗。
三、法律法规知识
1.什么是电信网络诈骗？《中华人民共和国反电信网络诈骗法》中指出：本法所称电信网络诈骗，是指以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，通过远程、非接触等方式，诈骗公私财物的行为。
2.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》：明确规定组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供帮助，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由公安机关处10日以上15日以下拘留，没收违法所得，处违法所得一倍以上10倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足一万元的，处10万元以下罚款。
3.《中华人民共和国刑法》：第二百六十六条规定，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
2025年1月13日，中年客户刘女士来到农业银行德阳分行辖内的绵竹汉旺支行，询问银行工作人员能否取现八万元。工作人员在按流程询问取现用途时，客户表述含糊，仅表示需付款。出于职业敏感，工作人员进一步与客户沟通得知，客户是为了给网上认识的“基金经理”转账，购买基金。该客户表示，她通过微信认识了一位自称是私募基金经理的人，对方声称有一支高收益、低风险的私募基金产品，投资前景广阔，只需投资八万元，短期内即可获得高额回报。骗子为了取得客户的信任，不仅提供了详细的基金产品信息，还通过微信视频通话，手把手教客户操作转账流程。
在听到客户的描述后，工作人员意识到这极有可能是电信诈骗。私募基金投资门槛高、风险大，且正规的投资机构绝不会通过微信等私人渠道进行募资。于是，工作人员一边稳住客户，一边报警。
在等待警察出警的过程中，网点工作人员耐心地向客户解释了私募基金的基本知识和投资风险，以及电信网络诈骗的常见手段和防范措施。并提醒客户，任何要求快速转账、承诺高额回报的投资都极有可能是诈骗行为。同时，工作人员还宣讲了近年来发生在本地的类似诈骗案例，进一步增强了客户的防范意识。
最终，银行工作人员在绵竹市汉旺公安分局民警的协助下，成功劝阻拦截客户转账八万元。刘女士如梦初醒，后怕与懊悔涌上心头，对农行工作人员的感激之情溢于言表，紧握着工作人员的手连声道谢。
二、案例启示
此次成功堵截，彰显了银行工作人员防范电信诈骗的专业能力。在此提醒广大消费者，投资务必通过正规渠道，对网上结识的所谓“投资专家”“基金经理”等要保持高度警惕，切勿轻易转账，谨防上当受骗。
三、法律法规知识
1.什么是电信网络诈骗？《中华人民共和国反电信网络诈骗法》中指出：本法所称电信网络诈骗，是指以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，通过远程、非接触等方式，诈骗公私财物的行为。
2.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》：明确规定组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供帮助，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由公安机关处10日以上15日以下拘留，没收违法所得，处违法所得一倍以上10倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足一万元的，处10万元以下罚款。
3.《中华人民共和国刑法》：第二百六十六条规定，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
