会员动态
接到“抖音工作人员”电话 她险些被骗20万——渤海银行德阳支行成功拦截一起电信诈骗案件
一、案情简介
2025年1月6日中午，渤海银行德阳支行成功拦截一起电信诈骗案件，帮助客户避免了20万元的损失。当天中午，客户佐女士致电该行零售客户经理，称自己已将20万元未到期的定期存款转为活期，并咨询手机银行转账操作事宜。经进一步询问了解到，佐女士接到一个自称“抖音工作人员”的电话，对方谎称她已签约抖音直播服务，若不立即解约，每月将扣除800元费用，还要求佐女士把资金“虚拟转出”以“降低风险评级”。佐女士信以为真，按照对方指示将定期存款转为活期，并尝试进行转账操作。
银行工作人员敏锐地察觉到情况异常，立刻安抚客户情绪，劝阻其进行转账操作。与此同时，联动支行营运经理对佐女士的账户采取了“暂停非柜面业务”的紧急管控措施。随后，工作人员向佐女士详细讲解了此类诈骗的常见套路，成功说服她前往网点办理换卡、修改密码以及调降非柜面转账限额等一系列安全防范操作。佐女士最终认清了诈骗风险，对银行专业、高效的处置与服务表达了诚挚的感谢。
二、案例启示
1、提高警惕，识破诈骗话术
诈骗分子常常使用“平台客服”“解约扣费”“资金安全验证”等话术诱导当事人进行转账操作，还会利用“虚拟转出”“资金返还”等虚假概念来降低当事人的戒备心理。公众务必牢记：任何要求转账以“解除绑定”“验证资金”的行为都必定是诈骗手段。
2、谨慎对待银行账户异常操作
在尚未核实对方真实身份的情况下，提前支取未到期的定期存款并准备进行转账，这种行为明显不符合正常的资金管理逻辑。客户如果遇到类似“定期转活期 + 大额转账”的异常需求时，应当立即向银行进行核实确认，千万不要盲目听从他人指示进行操作。
3、金融机构应急处置至关重要
在本案中，银行员工凭借丰富的反诈经验迅速识别出风险，通过采取暂停非柜面业务、换卡改密等一系列有效的风险管控手段，及时为客户挽回了损失。因此，金融机构需要持续加强员工的反诈培训力度，进一步完善多部门协同响应机制，切实筑牢客户资金安全的“最后一道防线”。
4、公众应积极配合银行风险提示
公众自身要增强自我保护意识，对于陌生来电、不明链接始终保持高度警惕。在进行转账操作前，一定要通过官方正规渠道仔细核实相关信息，并积极主动地配合银行实施的各类风险管控措施。
5、强化反诈宣传，推动社会共治
金融机构应当持续深入开展反诈宣传工作，不断提升客户的防骗识骗能力。通过分享典型案例警示、普及反诈知识等多种方式，各方共同努力营造安全稳定的金融环境，最大限度地压缩诈骗犯罪的生存空间。
2025年1月6日中午，渤海银行德阳支行成功拦截一起电信诈骗案件，帮助客户避免了20万元的损失。当天中午，客户佐女士致电该行零售客户经理，称自己已将20万元未到期的定期存款转为活期，并咨询手机银行转账操作事宜。经进一步询问了解到，佐女士接到一个自称“抖音工作人员”的电话，对方谎称她已签约抖音直播服务，若不立即解约，每月将扣除800元费用，还要求佐女士把资金“虚拟转出”以“降低风险评级”。佐女士信以为真，按照对方指示将定期存款转为活期，并尝试进行转账操作。
银行工作人员敏锐地察觉到情况异常，立刻安抚客户情绪，劝阻其进行转账操作。与此同时，联动支行营运经理对佐女士的账户采取了“暂停非柜面业务”的紧急管控措施。随后，工作人员向佐女士详细讲解了此类诈骗的常见套路，成功说服她前往网点办理换卡、修改密码以及调降非柜面转账限额等一系列安全防范操作。佐女士最终认清了诈骗风险，对银行专业、高效的处置与服务表达了诚挚的感谢。
二、案例启示
1、提高警惕，识破诈骗话术
诈骗分子常常使用“平台客服”“解约扣费”“资金安全验证”等话术诱导当事人进行转账操作，还会利用“虚拟转出”“资金返还”等虚假概念来降低当事人的戒备心理。公众务必牢记：任何要求转账以“解除绑定”“验证资金”的行为都必定是诈骗手段。
2、谨慎对待银行账户异常操作
在尚未核实对方真实身份的情况下，提前支取未到期的定期存款并准备进行转账，这种行为明显不符合正常的资金管理逻辑。客户如果遇到类似“定期转活期 + 大额转账”的异常需求时，应当立即向银行进行核实确认，千万不要盲目听从他人指示进行操作。
3、金融机构应急处置至关重要
在本案中，银行员工凭借丰富的反诈经验迅速识别出风险，通过采取暂停非柜面业务、换卡改密等一系列有效的风险管控手段，及时为客户挽回了损失。因此，金融机构需要持续加强员工的反诈培训力度，进一步完善多部门协同响应机制，切实筑牢客户资金安全的“最后一道防线”。
4、公众应积极配合银行风险提示
公众自身要增强自我保护意识，对于陌生来电、不明链接始终保持高度警惕。在进行转账操作前，一定要通过官方正规渠道仔细核实相关信息，并积极主动地配合银行实施的各类风险管控措施。
5、强化反诈宣传，推动社会共治
金融机构应当持续深入开展反诈宣传工作，不断提升客户的防骗识骗能力。通过分享典型案例警示、普及反诈知识等多种方式，各方共同努力营造安全稳定的金融环境，最大限度地压缩诈骗犯罪的生存空间。
