会员动态
长城华西银行识破网络交友诈骗，为客户全额挽损
一、案情简介
2025年2月27日10:40，欧某因手机银行无法转账，到长城华西银行绵竹支行办理大众版网银升级为专业版网银的业务，并要求提高银行卡限额。经办柜员收到资料后，发现该客户近日多次要求提高银行卡限额，而且提供的收款账户为外地个人账户，客户无法清楚说明收款人的具体身份和转账用途，无法提供佐证资料，后未做任何表示直接离开营业网点。
基于以上异常情况，银行柜员初步判断欧某可能遭遇了诈骗，随即启动防诈骗应急预案，关闭非其柜面交易，并立即向绵竹市反诈中心联系反映相关情况。由长城华西银行绵竹支行、绵竹市反诈中心、绵阳市反诈中心三方合作，实时交流进展情况，最终确定客户遭遇网络交友诈骗。长城华西银行绵竹支行成功拦截全额涉诈资金48900元，绵竹反诈中心以表扬信的形式对银行进行了表扬。
二、案例启示
（一）对消费者的启示
1.谨慎处理网络交友中的金钱往来：消费者在社交平台结识陌生人时，若对方以“紧急借款”“投资理财”等名义要求转账，需保持警惕，避免因情感因素轻信对方说辞。
2.严格核实收款人身份：涉及转账前，应通过电话、视频等多渠道确认对方真实身份，尤其对“亲友代收款”“第三方账户”等说辞需反复验证，并要求提供书面凭证。
3.保护个人信息与账户安全：避免随意泄露银行卡号、密码、验证码等信息，定期修改账户密码，并开通账户变动短信提醒功能，以便及时发现异常交易。
（二）银行工作启示
1.加强柜员培训：银行应定期开展防诈骗培训，提升柜员识别和应对诈骗案件的能力，尤其是针对新型网络诈骗手段的识别技巧。
2.完善应急预案：银行需建立完善的防诈骗应急预案，确保柜员在发现可疑情况时能够快速反应，及时与兄弟支行联动，拦截诈骗行为。
3.加强客户教育：通过网点宣传、线上推送等方式，向客户普及防诈骗知识，提高公众的防范意识。
4.强化警银合作：银行应与公安机关保持紧密合作，建立快速响应机制，共同打击诈骗犯罪活动。
2025年2月27日10:40，欧某因手机银行无法转账，到长城华西银行绵竹支行办理大众版网银升级为专业版网银的业务，并要求提高银行卡限额。经办柜员收到资料后，发现该客户近日多次要求提高银行卡限额，而且提供的收款账户为外地个人账户，客户无法清楚说明收款人的具体身份和转账用途，无法提供佐证资料，后未做任何表示直接离开营业网点。
基于以上异常情况，银行柜员初步判断欧某可能遭遇了诈骗，随即启动防诈骗应急预案，关闭非其柜面交易，并立即向绵竹市反诈中心联系反映相关情况。由长城华西银行绵竹支行、绵竹市反诈中心、绵阳市反诈中心三方合作，实时交流进展情况，最终确定客户遭遇网络交友诈骗。长城华西银行绵竹支行成功拦截全额涉诈资金48900元，绵竹反诈中心以表扬信的形式对银行进行了表扬。
二、案例启示
（一）对消费者的启示
1.谨慎处理网络交友中的金钱往来：消费者在社交平台结识陌生人时，若对方以“紧急借款”“投资理财”等名义要求转账，需保持警惕，避免因情感因素轻信对方说辞。
2.严格核实收款人身份：涉及转账前，应通过电话、视频等多渠道确认对方真实身份，尤其对“亲友代收款”“第三方账户”等说辞需反复验证，并要求提供书面凭证。
3.保护个人信息与账户安全：避免随意泄露银行卡号、密码、验证码等信息，定期修改账户密码，并开通账户变动短信提醒功能，以便及时发现异常交易。
（二）银行工作启示
1.加强柜员培训：银行应定期开展防诈骗培训，提升柜员识别和应对诈骗案件的能力，尤其是针对新型网络诈骗手段的识别技巧。
2.完善应急预案：银行需建立完善的防诈骗应急预案，确保柜员在发现可疑情况时能够快速反应，及时与兄弟支行联动，拦截诈骗行为。
3.加强客户教育：通过网点宣传、线上推送等方式，向客户普及防诈骗知识，提高公众的防范意识。
4.强化警银合作：银行应与公安机关保持紧密合作，建立快速响应机制，共同打击诈骗犯罪活动。
